O capitalismo financeiro, também conhecido como capitalismo monopolista, é um tipo de economia em que os bancos comerciais e as instituições financeiras têm o comando da indústria e do comércio através da submissão dos produtores e da mão-de-obra.
O modelo de capitalismo financeiro começou entre o final do século XIX e seguiu como base econômica mundial até a crise de 29. Ele é fruto da revolução dos transportes e está relacionado com o crescimento econômico do período da Revolução Industrial.
De modo geral, esse tipo de organização econômica tem influência do liberalismo, marcado pela busca por maior desvinculação das ações estatais sobre a economia.
Capitalismo financeiro e economia
Com o avanço da tecnologia, novos meios de comunicação, novas fontes de energia e melhores meios de locomoção apareceram. O resultado desse cenário foi o crescimento de diferentes negócios. A combinação dos fatores fez nascer uma sociedade mais urbana.
Logo, diante de um ambiente urbano onde eram encontrados os trabalhadores e as grandes empresas, os bancos passaram a controlar toda a vida financeira da sociedade, cabendo aos industriais ocuparem posições próximas ou parecidas com as de um diretor assalariado.
A realidade torna possível o estabelecimento dos princípios básicos do capitalismo financeiro:
- Formação de reservas de capitais;
- Responsabilidade econômica;
- Diferenciação entre propriedade particular e patrimônio.
O papel de um determinado banco de participar de forma aguda na atividade econômica, seja através de empréstimos de dinheiro para uma empresa ou investimento direto, justifica a colocação do “financeiro” na nomenclatura desse modelo.
Como consequência do crescimento acelerado da economia do capitalismo financeiro, nasce o processo de concentração e centralização de capitais. É por isso que o período é marcado pela prática do monopólio, em que uma única empresa domina o mercado, e do oligopólio, quando ocorre união de empresas para controlar os preços e a matéria-prima.
Vale pontuar que as empresas monopolistas têm como objetivo a busca por matérias-prima e mão-de-obra barata, visando maior lucro e expansão da atuação no mercado internacional.
Características econômicas
Com é possível observar, o capitalismo financeiro mantém o domínio da economia por bancos comerciais e instituições financeiras, por isso a existência de instrumentos como as bolsas de valores,trustes, holdings e cartéis.
Mas o que são trustes, holdings e cartéis? No primeiro caso, é chamada de truste a fusão de grupos oligopólios para controlar todas as etapas da produção, incluindo a distribuição das mercadorias.
O cenário em que existe o controle da oferta de certos produtos ou serviços por uma instituição é chamado de holding, circunstância que faz determinadas empresas serem chamadas de holdings.
Conectado com as trustes e as holdings, nascem os cartéis. Eles surgem para coordenar a atuação das empresas no mercado consumidor com o objetivo de reduzir a concorrência e conseguir questões como a determinação de uma faixa de preço para a mercadoria.
Em outras palavras, os traços desse modelo está presente na economia no Brasil até os dias de hoje, assim como na economia mundial. Como outras características, vale destacar:
- Integração do capital industrial ao bancário;
- Busca por lucros expressivos no mercado financeiro;
- Fortalecimento do sistema de empréstimos e financiamentos para a aquisição de bens;
- Surgimento de empresas multinacionais;
- Aumento da especulação financeira no mercado;
- Fortalecimento das bolsas de valores.
Os princípios do capitalismo financeiro são adotados por diferentes economias ao redor do mundo. Entre os principais exemplos de países capitalistas, na observação da produção industrial e do comércio internacional, estão os Estados Unidos, Japão, Canadá, Austrália e Israel.
Crise do modelo
O capitalismo financeiro enfrentou diferentes crises. A maior e principal foi em 1929 com a quebra da Bolsa de Valores de Nova Iorque. Ela foi fruto da desvalorização das ações das empresas norte-americanas, fato que fez muitas empresas falirem e arrastarem a crise financeira pelos países capitalistas de todo o mundo. Foi um efeito dominó.
Mesmo considerando os momentos de crise, é visível que o capitalismo financeiro movimenta as engrenagens da economia e mantém o capital acumulado em determinados setores.
O processo de atuação desse modelo com a indústria e o comércio deixou o setor financeiro no centro da economia, realidade que segue até os dias atuais. Em suma, é o capitalismo que avançou o processo de “financeirização” da economia.